如何辨識(shí)非法集資？南京金融監(jiān)管部門發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示

(記者 潘榮 文/攝)12月16日，南京地方金融監(jiān)管局組織召開全市融資租賃、商業(yè)保理、地方資產(chǎn)管理公司三類機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作會(huì)議?，F(xiàn)代快報(bào)記者獲悉，近年來，南京融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)總體呈現(xiàn)良性發(fā)展，行業(yè)規(guī)模快速增長(zhǎng)，融資租賃資產(chǎn)總額等大幅增長(zhǎng)。與此同時(shí)，多部門聯(lián)動(dòng)合力打擊非法集資，破案數(shù)量大幅上升。

△會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)

會(huì)上，南京市公安局相關(guān)人員介紹了多種打擊非法集資的典型案例。他介紹，以前非法集資可能出現(xiàn)在投資中介、投資咨詢中，近幾年，涉及的領(lǐng)域逐漸蔓延到旅游、養(yǎng)老等行業(yè)中。比如一些非法機(jī)構(gòu)，向老年人賣養(yǎng)老產(chǎn)品，通過虛假明星包裝和拉廣告的形式，精心設(shè)計(jì)騙局，制造出公司很有實(shí)力的假象，以定期領(lǐng)禮品的形式，讓老年人辦會(huì)員卡，從而非法集資。

此外，隨著電子商務(wù)的發(fā)展，部分非法分子以電商或微商的形式，鼓吹和包裝所謂的新型消費(fèi)，對(duì)外宣稱銷售農(nóng)產(chǎn)品等商品，不僅有售后保障，還有金額返利。有的網(wǎng)站還打出了“購物等于儲(chǔ)蓄”的旗號(hào)，宣稱在購物的同時(shí)，可以分批次返還本金;還有的是提出消費(fèi)兩倍返還，“比如買了1000元商品，過了一段時(shí)間，不僅可以得到商品，還可以得到2000元。”公安局相關(guān)人員還介紹，有些機(jī)構(gòu)還打著“租金貸”的形式，欺騙房東和租客，進(jìn)行非法集資。

記者了解到，對(duì)于各種非法集資的形式，相關(guān)部門堅(jiān)決嚴(yán)厲打擊和處置。會(huì)上還強(qiáng)調(diào)，要落實(shí)中國銀保監(jiān)會(huì)名單制管理的“動(dòng)態(tài)管理、有進(jìn)有出”原則，督促非正常經(jīng)營類企業(yè)整改，對(duì)于拒絕整改或整改驗(yàn)收不合格的，納入非正常經(jīng)營名錄，勸導(dǎo)其申請(qǐng)變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍、自愿注銷。對(duì)于涉嫌違法犯罪的及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)依法查處。

參會(huì)的行業(yè)代表，還圍繞著擁抱監(jiān)管、規(guī)范經(jīng)營進(jìn)行表態(tài)發(fā)言。江北新區(qū)揚(yáng)子科技融資租賃相關(guān)代表稱，風(fēng)險(xiǎn)控制工作在融資租賃企業(yè)中處于主導(dǎo)地位，是衡量融資租賃企業(yè)是否具有持續(xù)經(jīng)營能力的關(guān)鍵。“我們必須增強(qiáng)憂患意識(shí)、樹立底線思維，不斷修煉企業(yè)‘內(nèi)力’，才能有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。”

南京金旅商業(yè)保理公司相關(guān)人員則表示，公司始終將業(yè)務(wù)的合規(guī)性作為項(xiàng)目準(zhǔn)入的第一道審查標(biāo)準(zhǔn)，把合規(guī)+風(fēng)控作為經(jīng)營發(fā)展的防火墻。下一步，還會(huì)堅(jiān)持落實(shí)各類監(jiān)管指標(biāo)，按照各級(jí)金融監(jiān)管局要求開展業(yè)務(wù)，依法合規(guī)經(jīng)營，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，做好安全生產(chǎn)工作。

在會(huì)上，三類機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人還現(xiàn)場(chǎng)簽訂了《依法合規(guī)誠信經(jīng)營承諾書》，承諾嚴(yán)格落實(shí)中國銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管政策，配合各級(jí)地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管，依法依規(guī)開展業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)。