男子網(wǎng)貸3萬(wàn)元被騙了21萬(wàn) 警方輾轉(zhuǎn)8省抓獲11人

(通訊員 倪梁 記者 毛曉華)泰州男子想從網(wǎng)上某APP貸款3萬(wàn)元，結(jié)果不但一分錢沒(méi)拿到，還被對(duì)方套路走21萬(wàn)元?，F(xiàn)代快報(bào)記者獲悉，接到報(bào)警后，泰州靖江警方經(jīng)過(guò)5個(gè)多月縝密偵查，輾轉(zhuǎn)8省15市，成功搗毀一個(gè)以洗錢為目的的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人11名，帶破全國(guó)百余起詐騙案件，涉案金額250余萬(wàn)元。

2020年8月28日下午2點(diǎn)，市民陳先生來(lái)到靖江市公安局孤山派出所報(bào)案，稱其用手機(jī)在網(wǎng)上貸款，被騙21萬(wàn)元。

經(jīng)耐心詢問(wèn)，民警了解到，8月中旬，陳先生在某短視頻平臺(tái)看到一則網(wǎng)貸廣告，后根據(jù)視頻下方的鏈接下載了名為“**金融”的APP，完成注冊(cè)后便在平臺(tái)內(nèi)申請(qǐng)了3萬(wàn)元貸款。

8月28日上午，“客服”主動(dòng)聯(lián)系陳先生，稱其注冊(cè)貸款的賬號(hào)輸錯(cuò)了一位數(shù)字，現(xiàn)在放款不成功，監(jiān)管部門已經(jīng)下發(fā)通知提醒，需要重新復(fù)核陳先生銀行卡的真實(shí)性，并要求其從卡里將所貸金額的50%轉(zhuǎn)入對(duì)方提供的“監(jiān)管賬戶”才能繼續(xù)放款。

△受害者匯款憑證

陳先生信以為真，便向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬1.5萬(wàn)元。本以為，貸款會(huì)以如期下放，誰(shuí)知對(duì)方接連以操作不當(dāng)、還需支付審核費(fèi)用、操作超時(shí)申請(qǐng)不成功等為由，繼續(xù)要求陳先生向“監(jiān)管賬戶”匯款。陳先生陸續(xù)向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬6筆，共計(jì)損失21萬(wàn)元。

直到自己再也拿不出錢需要向朋友借款時(shí)，在朋友的提醒下，陳先生才意識(shí)到自己被騙，于是趕忙到派出所報(bào)案。

接到報(bào)案后，靖江警方立即展開偵查。通過(guò)調(diào)取查看陳先生的聊天和轉(zhuǎn)賬記錄，偵查人員很快鎖定到了作案人員所使用的兩個(gè)詐騙賬戶。

進(jìn)一步對(duì)資金流向進(jìn)行深入分析，辦案民警發(fā)現(xiàn)，陳先生被騙后所匯出的6筆資金，經(jīng)過(guò)多次轉(zhuǎn)賬，最終匯入湖北省黃岡市的兩張銀行卡以及福建省寧德市的一張銀行卡。錢到賬后，再由該三張銀行卡的持有人湖北省黃岡市金某、劉某和福建省寧德市吳某取出。

“嫌疑人員分別在兩個(gè)不同的省份城市取款，且取款時(shí)間相隔不遠(yuǎn)。我們由此初步判斷，這是一個(gè)組織嚴(yán)密、人數(shù)眾多的犯罪團(tuán)伙，且作案人員十分狡猾，經(jīng)過(guò)多次轉(zhuǎn)賬后才取款套現(xiàn)。”該局網(wǎng)安大隊(duì)民警李輝介紹，“我們把情況向上級(jí)匯報(bào)后，靖江市公安局迅速成立專案組展開行動(dòng)。”金某、劉某、吳某三人有重大作案嫌疑，專案組民警當(dāng)即決定兵分兩路，一路趕往湖北，另一路奔赴福建。

到達(dá)黃岡后，辦案民警立即投入到工作中，將相關(guān)嫌疑人抓獲。

△嫌疑人作案使用的手機(jī)

通過(guò)審訊，金某、劉某交代，他們通過(guò)中間人與上線吳某雄、吳某取得聯(lián)系，以2000至3000元不等的價(jià)格在外收購(gòu)?fù)跄场埬?、羅某等人的銀行卡、支付寶賬戶，后幫助網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬資金53萬(wàn)余元。金某、劉某從中分別非法獲利1.4萬(wàn)、2.5萬(wàn)元。

“我們經(jīng)過(guò)研判，這個(gè)以洗錢為目的的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)團(tuán)伙組織網(wǎng)絡(luò)逐漸明晰。”辦案民警朱瑞介紹。吳某與吳某雄兄弟二人，發(fā)展劉某、金某等人為下線，后鼓動(dòng)張某、羅某、彭某、丘某四處收購(gòu)銀行卡、支付寶賬戶，為詐騙團(tuán)伙提供轉(zhuǎn)賬資金從而非法獲利。

△警方抓獲嫌疑人

從去年11月至今年2月，辦案民警克服重重困難，又先后8次分赴四川成都、廣西柳州、廣東梅州、江西鷹潭等8省15市，將該犯罪團(tuán)伙涉案嫌疑人張某、羅某、丘某、吳某雄、王某等8人抓捕歸案。

經(jīng)查，2020年8月至今，吳某、吳某雄、劉某、金某、彭某等人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，多次為網(wǎng)絡(luò)犯罪提供轉(zhuǎn)賬、支付、結(jié)算，涉案金額高達(dá)250余萬(wàn)元。目前，靖江市公安局已發(fā)放協(xié)查通告書28份，帶破全國(guó)100余起詐騙案件。

近日，吳某、吳某雄等人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被靖江市公安局移送起訴。