金額達(dá)1000余萬(wàn)元！江蘇丹陽(yáng)警方搗毀一個(gè)汽車(chē)貸款詐騙犯罪團(tuán)伙

3月18日，據(jù)江蘇丹陽(yáng)警方介紹，該局經(jīng)偵大隊(duì)見(jiàn)疑不放，深度關(guān)聯(lián)，歷時(shí)數(shù)月，一舉搗毀一個(gè)跨8省13地的汽車(chē)貸款詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人25名，斬?cái)嗔艘粋€(gè)覆蓋招攬、包裝、配資、騙購(gòu)、銷(xiāo)贓等多個(gè)環(huán)節(jié)的犯罪鏈條。丹陽(yáng)警方還依托該案的偵辦，分析梳理出互為“平行”的另外10個(gè)貸款詐騙犯罪團(tuán)伙，涉及全國(guó)22個(gè)省(市)、420輛汽車(chē)貸款，涉案總金額達(dá)4000余萬(wàn)元，成功發(fā)起了一起云端行動(dòng)集群戰(zhàn)役，有力維護(hù)了金融秩序穩(wěn)定。

2023年1月，丹陽(yáng)市某汽車(chē)銷(xiāo)售公司至市公安局報(bào)案稱(chēng)：近期，公司有14輛汽車(chē)的購(gòu)車(chē)貸款全部逾期，且購(gòu)車(chē)人全部失聯(lián)?！案屛覀冣Р患胺赖氖牵景l(fā)現(xiàn)購(gòu)車(chē)時(shí)購(gòu)車(chē)人申請(qǐng)貸款資料中的工作單位、收入、居住地址等都是虛構(gòu)的?！眻?bào)案人焦急萬(wàn)分，“14輛汽車(chē)均已過(guò)戶，公司損失至少達(dá)300余萬(wàn)元?！?/p>

受理案件后，丹陽(yáng)市公安局經(jīng)偵大隊(duì)立即成立專(zhuān)案組，結(jié)合汽車(chē)4S店及涉案金融機(jī)構(gòu)提供的購(gòu)車(chē)、貸款等資料中的信息全力開(kāi)展案件偵辦工作。

“通過(guò)調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)，這14輛汽車(chē)的貸款分期購(gòu)車(chē)交易有幾個(gè)共同點(diǎn)?！睋?jù)辦案民警孫洋洋介紹，14輛汽車(chē)對(duì)應(yīng)的購(gòu)車(chē)人均為外省市人員，在本地?zé)o固定工作及住所，且14輛汽車(chē)的首付款、車(chē)險(xiǎn)、車(chē)輛購(gòu)置稅款、貸款月供資金均由一名梁姓男子墊付。辦案民警還發(fā)現(xiàn)，這14輛車(chē)被購(gòu)車(chē)人從汽車(chē)4S店提走后，在很短時(shí)間內(nèi)被轉(zhuǎn)移至外地，未在車(chē)管所辦理抵押手續(xù)，直接上牌、提檔、將車(chē)輛轉(zhuǎn)賣(mài)過(guò)戶。車(chē)輛轉(zhuǎn)賣(mài)套現(xiàn)后，車(chē)款打入指定賬戶，隨即按照約定比例，通過(guò)轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式由梁某、張某、李某及購(gòu)車(chē)人等分贓。

順著贓款資金去向“順藤摸瓜”，辦案民警又發(fā)現(xiàn)了中介人員劉某、方某、王某等人，犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)逐漸明朗。

至此，辦案民警基本確定了一個(gè)以梁某、張某、李某為核心，劉某、方某等人為骨干，在全國(guó)各地招募數(shù)十名經(jīng)濟(jì)能力較差、急需用錢(qián)的流動(dòng)人員作“白戶”購(gòu)車(chē)人，從而實(shí)施犯罪活動(dòng)的貸款詐騙團(tuán)伙。初步估算，該犯罪團(tuán)伙涉及到的涉案車(chē)輛達(dá)70余輛，多家汽車(chē)銷(xiāo)售店及金融機(jī)構(gòu)被蒙騙，涉案金額達(dá)1000余萬(wàn)元。

因案情重大，收網(wǎng)宜早不宜遲。2023年2月8日，見(jiàn)抓捕時(shí)機(jī)成熟，專(zhuān)案組立即組織20余名警力，制定周密抓捕方案，奔赴長(zhǎng)沙、廣州、武漢等8省13地，開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng)，先后抓獲犯罪嫌疑人25名。

“我們這個(gè)行為實(shí)際就是在詐騙金融公司的貸款來(lái)獲取利潤(rùn)。因?yàn)槲移綍r(shí)花銷(xiāo)比較大，之前還欠了一些債務(wù)，為了掙錢(qián)做了違反法律的事情，我現(xiàn)在非常后悔?！钡桨负螅饕缸锵右扇肆耗尺@樣交代。

面對(duì)找上門(mén)的民警，其中一名“白戶”購(gòu)車(chē)人趙某表示：“我沒(méi)有固定收入，中介對(duì)我進(jìn)行‘包裝’，然后以我的名義購(gòu)車(chē)騙取金融貸款，將車(chē)賣(mài)掉后再按比例給我錢(qián)。”

“趙某所說(shuō)的‘包裝’，多以虛增資產(chǎn)、偽造資金流水等方式進(jìn)行，中介還會(huì)給他們培訓(xùn)專(zhuān)業(yè)話術(shù)，偽造出‘資質(zhì)良好’的假象，而像趙某這樣的人群，因?yàn)榧毙栌缅X(qián)或貪圖小利，同時(shí)對(duì)個(gè)人征信不重視，極易被詐騙團(tuán)伙許諾的好處誘惑，參與其中?！鞭k案民警孫洋洋提醒廣大群眾，“千萬(wàn)不要為了一點(diǎn)蠅頭小利，成為詐騙團(tuán)伙的‘背債人’，陷入犯罪泥沼?！?/p>

據(jù)了解，截至目前，已有8名團(tuán)伙核心骨干成員被法院依法判處有期徒刑3年至11年刑期不等，17名“白戶”購(gòu)車(chē)人、中介及收車(chē)人員被移送起訴，案件正在進(jìn)一步偵辦中。(邵臻)