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中國平安上半年新業(yè)務(wù)價(jià)值同比大增45% 中期分紅每股提升至0.93元

2023-09-06 13:23 來源: 編輯:管家 瀏覽量:0

香港、上海,2023年8月29日,中國平安保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司(以下簡稱“中國平安”、“平安”、“集團(tuán)”或“公司”,股份代碼:香港聯(lián)合交易所02318,上海證券交易所601318)今日公布截至2023年6月30日止中期業(yè)績。

2023年上半年,外部環(huán)境依舊復(fù)雜嚴(yán)峻,國內(nèi)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn),市場信心仍需持續(xù)提振。面對(duì)內(nèi)外部環(huán)境的復(fù)雜性和不確定性,中國平安以黨的二十大精神為引領(lǐng),堅(jiān)守“金融為民”的初心使命,在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,以新時(shí)期的金融消費(fèi)需求為出發(fā)點(diǎn),全面融入保險(xiǎn)保障、投資理財(cái)及醫(yī)療健康養(yǎng)老的服務(wù)場景助力擴(kuò)內(nèi)需、促消費(fèi),夯實(shí)綜合金融一站式服務(wù)平臺(tái)服務(wù)億萬客戶;深入踐行高質(zhì)量發(fā)展新理念,持續(xù)推進(jìn)壽險(xiǎn)改革升級(jí)和醫(yī)療健康生態(tài)圈建設(shè),不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、保障社會(huì)民生的能力和水平;強(qiáng)化科技支撐及數(shù)字化賦能,全面防范風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)一步優(yōu)化結(jié)構(gòu)、降本增效,確保公司長期可持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營。

整體經(jīng)營業(yè)績保持穩(wěn)健,上半年公司實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的營運(yùn)利潤819.57億元,歸屬于母公司股東的凈利潤698.41億元,年化營運(yùn)ROE達(dá)18.2%,集團(tuán)基本每股營運(yùn)收益為4.63元。注重股東回報(bào),公司向股東派發(fā)2023年中期股息每股現(xiàn)金人民幣0.93元,同比增長1.1%。壽險(xiǎn)改革成效顯著,得益于公司過去三年堅(jiān)定不移的壽險(xiǎn)改革創(chuàng)新,以及市場需求的回穩(wěn)向好,2023年上半年壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新業(yè)務(wù)價(jià)值259.60億元,同比大幅增長45.0%(同口徑)。其中代理人渠道產(chǎn)能大幅提升,人均新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長94.3% ;深化與平安銀行的獨(dú)家代理模式,銀保渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值28.25億元,同比增長174.7%(同口徑)。“綜合金融+醫(yī)療健康”戰(zhàn)略持續(xù)深化,截至2023年6月末,平安個(gè)人客戶數(shù)超2.29億,客均合同數(shù)較年初增長0.7%至2.99個(gè),超9,071萬的個(gè)人客戶同時(shí)持有多家子公司合同,29.7%的新增金融客戶來自集團(tuán)醫(yī)療生態(tài)圈,享有“+服務(wù)”權(quán)益的客戶覆蓋壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值占比超68%。

2023年上半年集團(tuán)八大經(jīng)營亮點(diǎn):

1、經(jīng)營業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)健,分紅水平保持穩(wěn)定。2023年上半年,集團(tuán)實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的營運(yùn)利潤819.57億元;年化營運(yùn)ROE達(dá)18.2%。同時(shí),平安注重股東回報(bào),向股東派發(fā)中期股息每股現(xiàn)金人民幣0.93元,同比增長1.1%,持續(xù)提高現(xiàn)金分紅。

2、綜合金融模式持續(xù)深化。截至2023年6月末,平安個(gè)人客戶數(shù)超2.29億,客均合同數(shù)較年初增長0.7%至2.99個(gè)。個(gè)人業(yè)務(wù)歸母營運(yùn)利潤占總歸母營運(yùn)利潤83.4%。

3、新業(yè)務(wù)價(jià)值大幅增長,壽險(xiǎn)改革成效顯現(xiàn)。2023年上半年新業(yè)務(wù)價(jià)值259.60億元,同比大幅增長45.0%(同口徑)。其中代理人渠道同比增長43.0%,銀保渠道同比增長174.7%。

4、產(chǎn)險(xiǎn)保險(xiǎn)服務(wù)收入增長,業(yè)務(wù)品質(zhì)保持良好。2023年上半年,平安產(chǎn)險(xiǎn)保險(xiǎn)服務(wù)收入1,558.99億元,同比增長7.8%,平安產(chǎn)險(xiǎn)通過強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險(xiǎn)篩選,整體承保綜合成本率保持在98.0%的健康水平。

5、銀行凈利潤實(shí)現(xiàn)雙位數(shù)增長,資產(chǎn)質(zhì)量整體平穩(wěn)。2023年上半年,平安銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤253.87億元,同比增長14.9%。截至2023年6月末,不良貸款率1.03%,較年初下降0.02個(gè)百分點(diǎn),撥備覆蓋率291.51%,較年初上升1.23個(gè)百分點(diǎn)。

6、醫(yī)療健康戰(zhàn)略持續(xù)落地,賦能金融主業(yè)發(fā)展。截至2023年6月末,平安通過整合供應(yīng)方,已實(shí)現(xiàn)國內(nèi)百強(qiáng)醫(yī)院和三甲醫(yī)院100%合作覆蓋,平安自有醫(yī)生團(tuán)隊(duì)近4,000人,外部簽約醫(yī)生的人數(shù)超5萬人;合作藥店數(shù)達(dá)22.6萬家,較年初新增近2,000家。2023年上半年享有“+服務(wù)”權(quán)益的客戶覆蓋壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值占比超68%。

7、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,持續(xù)深化綠色金融工作。截至2023年6月末,平安累計(jì)投入逾8.27萬億元支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,保險(xiǎn)資金綠色投資規(guī)模1,409.29億元,綠色貸款余額1,349.26億元;2023年上半年,綠色保險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入177.35億元。

8、品牌價(jià)值持續(xù)領(lǐng)先。2023年公司名列《財(cái)富》世界500強(qiáng)第33位,蟬聯(lián)全球保險(xiǎn)企業(yè)第1位,排名全球金融企業(yè)第5位;名列《財(cái)富》中國500強(qiáng)第9位;名列《福布斯》全球上市公司2000強(qiáng)第16位;連續(xù)七年蟬聯(lián)Brand Finance全球保險(xiǎn)品牌價(jià)值100強(qiáng)榜單第1位。

綜合金融模式優(yōu)勢獨(dú)特,驅(qū)動(dòng)金融主業(yè)穩(wěn)健增長

堅(jiān)持以客戶為中心,持續(xù)深耕個(gè)人客戶,平安集團(tuán)穩(wěn)步推進(jìn)綜合金融戰(zhàn)略,夯實(shí)客群經(jīng)營。 2023年上半年,集團(tuán)個(gè)人業(yè)務(wù)營運(yùn)利潤683.55億元,占集團(tuán)歸屬于母公司股東的營運(yùn)利潤的83.4%。個(gè)人業(yè)務(wù)結(jié)合集團(tuán)生態(tài)圈優(yōu)勢,打造有溫度的金融服務(wù)品牌,提供“省心、省時(shí)、又省錢”的一站式綜合金融解決方案。截至2023年6月末,集團(tuán)個(gè)人客戶數(shù)超2.29億,較年初增長1.2%;個(gè)人客戶的客均合同數(shù)增長至2.99個(gè),較年初增長0.7%;同時(shí)持有多家子公司合同的個(gè)人客戶數(shù)超9,071萬。

中國的個(gè)人金融市場具長期高成長性,財(cái)富管理市場增速強(qiáng)勁,個(gè)人保險(xiǎn)市場潛力巨大。平安深入洞察客戶對(duì)金融產(chǎn)品的需求,依托全牌照優(yōu)勢提供保險(xiǎn)、銀行、投資以及養(yǎng)老和醫(yī)療健康服務(wù),構(gòu)建強(qiáng)大的生態(tài)服務(wù)與數(shù)字化平臺(tái),為客戶提供更完善貼心的產(chǎn)品服務(wù),推動(dòng)集團(tuán)內(nèi)客戶交叉遷徙,獲客成本顯著低于外部渠道。2023年上半年,集團(tuán)個(gè)人客戶交叉遷移總?cè)舜螢?,204萬人次,綜合金融對(duì)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、銀行零售業(yè)務(wù)持續(xù)產(chǎn)生貢獻(xiàn)??蛻糌?cái)富等級(jí)越高,持有平安的合同數(shù)越多。截至2023年6月末,集團(tuán)中產(chǎn)及以上客戶占比超75.7%,高凈值客戶的客均合同數(shù)達(dá)21.44個(gè),遠(yuǎn)高于富??蛻?。截至2023年6月末,已有26%的客戶持有集團(tuán)內(nèi)4個(gè)及以上合同,持有4個(gè)及以上合同客戶的流失率僅0.91%。

壽險(xiǎn)深入推進(jìn)"4渠道+3產(chǎn)品"戰(zhàn)略,改革成效顯著。全面拓展多元渠道,持續(xù)提升業(yè)務(wù)品質(zhì),積極推出多樣化產(chǎn)品和服務(wù),實(shí)現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健發(fā)展。得益于宏觀經(jīng)濟(jì)整體回升向好,市場需求逐步復(fù)蘇,2023年上半年壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)新業(yè)務(wù)價(jià)值259.60億元,新業(yè)務(wù)價(jià)值同比大幅增長45.0%(同口徑)。業(yè)務(wù)品質(zhì)穩(wěn)步改善,2023年上半年平安壽險(xiǎn)保單繼續(xù)率顯著改善,13個(gè)月保單繼續(xù)率同比上升2.1個(gè)百分點(diǎn),25個(gè)月保單繼續(xù)率同比上升7.0個(gè)百分點(diǎn)。

渠道綜合實(shí)力大幅增強(qiáng),代理人渠道推進(jìn)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型,2023年上半年實(shí)現(xiàn)新業(yè)務(wù)價(jià)值213.03億元,同比增長43%(同口徑),隊(duì)伍產(chǎn)能有效提升,人均新業(yè)務(wù)價(jià)值同比增長94.3%,新增人力中“優(yōu)+”占比同比提升25個(gè)百分點(diǎn)。銀保渠道實(shí)現(xiàn)跨越式價(jià)值增長,上半年新業(yè)務(wù)價(jià)值28.25億元,同比增長174.7%(同口徑),與平安銀行深化獨(dú)家代理模式,“新優(yōu)才”隊(duì)伍已招募超2,000人。社區(qū)網(wǎng)格化渠道已在51個(gè)城市進(jìn)行推廣,存續(xù)客戶13個(gè)月保單繼續(xù)率同比提升5.7個(gè)百分點(diǎn);下沉渠道在7個(gè)省份推進(jìn)銷售。持續(xù)升級(jí)保險(xiǎn)產(chǎn)品體系,圍繞財(cái)富管理、養(yǎng)老儲(chǔ)備、健康保障三大核心需求,發(fā)力財(cái)富及養(yǎng)老保險(xiǎn)市場;依托集團(tuán)醫(yī)療健康生態(tài)圈深化醫(yī)療健康、居家養(yǎng)老、高端養(yǎng)老三大核心服務(wù),構(gòu)建“保險(xiǎn)+服務(wù)”差異化競爭優(yōu)勢。2023年上半年,平安壽險(xiǎn)通過健康管理已服務(wù)超1,600萬客戶,新契約客戶中近70%使用健康管理服務(wù);居家養(yǎng)老服務(wù)已先后覆蓋全國47個(gè)城市,累計(jì)超6萬名客戶獲得居家養(yǎng)老服務(wù)資格;開拓高品質(zhì)養(yǎng)老服務(wù)市場,高端養(yǎng)老項(xiàng)目已在深圳、廣州、上海、佛山啟動(dòng)。

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長,業(yè)務(wù)品質(zhì)保持良好。2023年上半年,平安產(chǎn)險(xiǎn)保險(xiǎn)服務(wù)收入1,558.99億元,同比增長7.8%,整體承保綜合成本率98.0%,其中車險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保綜合成本率97.1%。貫徹精細(xì)化經(jīng)營的方針,車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健有序。上半年承保車輛數(shù)同比增長5.4%,車險(xiǎn)業(yè)務(wù)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入1,013.48億元,同比增長6.1%。“平安好車主”APP作為中國最大的用車服務(wù)APP,截至2023年6月末,注冊(cè)用戶數(shù)突破1.86億,累計(jì)綁車超1.25億輛。憑借持續(xù)領(lǐng)先的線上理賠服務(wù),平安產(chǎn)險(xiǎn)在中國銀保信頒布的車險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量指數(shù)評(píng)價(jià)中得分94.52,位列財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)行業(yè)前列。

銀行經(jīng)營業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)健,資產(chǎn)質(zhì)量整體平穩(wěn)。2023年上半年,平安銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入886.10億元;凈利潤253.87億元,同比增長14.9%;年化加權(quán)平均ROE為12.65%,同比上升0.45個(gè)百分點(diǎn)。持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控,截至2023年6月末,不良貸款率1.03%,較年初下降0.02個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率291.51%,較年初上升1.23個(gè)百分點(diǎn);零售業(yè)務(wù)總體實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長,管理零售客戶資產(chǎn)(AUM)38,640.24億元,較年初增長7.7%;個(gè)人存款余額11,474.81億元,較年初增長10.9%。強(qiáng)化全渠道獲客及全場景經(jīng)營,截至2023年6月末,“平安口袋銀行”APP注冊(cè)用戶數(shù)15,992.50萬戶,較年初增長4.6%。

截至2023年6月30日,公司保險(xiǎn)資金投資組合規(guī)模近4.62萬億元,較年初增長6.5%。2023年上半年,保險(xiǎn)資金投資組合年化綜合投資收益率4.1%,同比上升0.7個(gè)百分點(diǎn),公司堅(jiān)持優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債匹配及戰(zhàn)術(shù)配置,通過加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查、細(xì)分風(fēng)險(xiǎn)限額、強(qiáng)化集中度管控和投后管理等舉措,有效管控投資風(fēng)險(xiǎn)。

醫(yī)療健康布局持續(xù)深入,打造價(jià)值增長新引擎

當(dāng)前中國的醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)增長空間巨大,多層次養(yǎng)老服務(wù)體系需求凸顯。平安汲取過去十余年保險(xiǎn)及醫(yī)療行業(yè)運(yùn)營管理經(jīng)驗(yàn),創(chuàng)新推出中國版“管理式醫(yī)療模式”,憑借“到線、到店、到家”的服務(wù)能力和數(shù)百項(xiàng)醫(yī)療健康與養(yǎng)老服務(wù)資源,將線上、線下醫(yī)療健康生態(tài)圈與作為支付方的金融業(yè)務(wù)無縫結(jié)合,形成獨(dú)有的盈利模式。

醫(yī)療健康生態(tài)持續(xù)賦能金融主業(yè)。2023年上半年,集團(tuán)29.7%的新增客戶來自于集團(tuán)醫(yī)療健康生態(tài)圈,享有醫(yī)療健康生態(tài)圈服務(wù)權(quán)益的客戶對(duì)平安壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值貢獻(xiàn)占比超68%。截至2023年6月末,在平安超2.29億的個(gè)人客戶中有超64%的客戶同時(shí)使用了醫(yī)療健康生態(tài)圈提供的服務(wù),其客均合同數(shù)約3.43個(gè)、客均AUM達(dá)5.58萬元,分別為不使用醫(yī)療健康生態(tài)圈服務(wù)的個(gè)人客戶的1.6倍、3.2倍。

作為支付方,平安有效協(xié)同保險(xiǎn)與醫(yī)療健康養(yǎng)老服務(wù),團(tuán)體客戶、個(gè)人客戶經(jīng)營均取得顯著進(jìn)展。2023年上半年,集團(tuán)醫(yī)療健康相關(guān)付費(fèi)企業(yè)客戶超3.3萬家,平安健康過去12個(gè)月付費(fèi)用戶數(shù)超4,500萬;平安實(shí)現(xiàn)健康險(xiǎn)保費(fèi)收入超700億元。2023年上半年,超1,600萬平安壽險(xiǎn)的客戶使用醫(yī)療健康生態(tài)圈提供的服務(wù),其中新契約客戶使用健康服務(wù)占比近70%。作為供應(yīng)方,截至2023年6月末,平安自有醫(yī)生團(tuán)隊(duì)近4,000人、外部簽約醫(yī)生超5萬人,自有三甲/級(jí)醫(yī)院6家,合作醫(yī)院超1萬家,已實(shí)現(xiàn)國內(nèi)百強(qiáng)醫(yī)院和三甲醫(yī)院100%合作覆蓋,合作健康管理機(jī)構(gòu)數(shù)超10萬家,合作藥店數(shù)達(dá)22.6萬家。平安完成北大醫(yī)療集團(tuán)收購,將其下屬的6家三甲/級(jí)醫(yī)院、特色??漆t(yī)療機(jī)構(gòu)以及其他優(yōu)質(zhì)資源融入現(xiàn)有的醫(yī)療健康生態(tài),深化醫(yī)療產(chǎn)業(yè)布局,其中北大國際醫(yī)院屬于旗艦醫(yī)院。

科技創(chuàng)新賦能金融主業(yè)提質(zhì)增效。截至2023年6月末,集團(tuán)專利申請(qǐng)數(shù)累計(jì)達(dá)49,429項(xiàng),在金融科技和醫(yī)療健康領(lǐng)域的專利申請(qǐng)數(shù)排名均為全球第一。 2023年上半年,數(shù)字化營銷平臺(tái)助力代理人觸客超1.1億人次;實(shí)現(xiàn)智能引導(dǎo)客戶自助續(xù)保1,734億元,同比增長13%;AI坐席服務(wù)量約9.9億次,覆蓋平安81%的客服總量,智能化理賠攔截減損60億元,同比增長33%。2023年上半年,平安的科技業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)凈利潤23.08億元,其中陸金所控股凈利潤同比下降;汽車之家、平安健康、金融壹賬通公司經(jīng)營業(yè)績有所改善。

展望下半年,宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行面臨內(nèi)需不足、出口承壓等新的困難挑戰(zhàn),經(jīng)濟(jì)恢復(fù)曲折式前進(jìn)。中國平安表示,公司仍將堅(jiān)持貫徹"聚焦主業(yè)、降本增效、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、制度建設(shè)"的經(jīng)營方針,深化發(fā)展"綜合金融+醫(yī)療健康"雙輪并行、科技驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略,深入貫徹以人民為中心、以客戶需求為導(dǎo)向的理念,不斷鞏固綜合金融深度協(xié)同優(yōu)勢,持續(xù)推進(jìn)醫(yī)療健康養(yǎng)老布局和全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型,增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效,助力擴(kuò)內(nèi)需促消費(fèi),激發(fā)金融保險(xiǎn)、醫(yī)療健康主業(yè)的內(nèi)生動(dòng)力,扎實(shí)推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展,不斷為客戶、員工、股東及社會(huì)創(chuàng)造更大的穩(wěn)健增長的價(jià)值。

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